商业银行内部交易管理办法,商业银行信用卡业务监督管理办法

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

1、第一条　为防止利用金融机构进行洗钱活动，规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本办法。

商业银行信用卡业务监督管理办法

第一条为规范商业银行信用卡业务，保护客户和银行的合法权益，促进信用卡业务健康有序发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国外资银行管理条例》，制定本办法。

第一章 总则第一条 为规范商业银行信用卡业务，保障客户及银行的合法权益，促进信用卡业务健康有序发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国外资银行管理条例》等法律法规，制定本办法。

商业银行信用卡监督管理办法第70条规定 《商业银行信用卡业务监督管理办法》第七十条：在特殊情况下，确认信用卡欠款金额超出持卡人还款能力、且持卡人仍有还款意愿的，发卡银行可以与持卡人平等协商，达成个性化分期还款协议。

信用卡管理办法 《商业银行信用卡业务监督管理办法》已经2010年7月22日中国银行业监督管理委员会第100次主席会议通过。现予公布，自公布之日起施行。

法律分析：《商业银行信用卡业务监督管理办法》第70条可以适用于逾期一次偿还不了的人，但是必须要征得发卡行的同意才可以，逾期时间过长经催收拒不还款的，还涉嫌违反刑法规定。

银保监会制定商业银行理财业务监督管理办法

1、第一条 为加强商业银行个人理财业务活动的管理，促进个人理财业务健康有序发展，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规，制定本办法。

2、由中国银保监会2018年9月26日发布并施行。主要内容 《办法》与“资管新规”保持一致，主要对商业银行理财业务提出了以下监管要求：一是实行分类管理，区分公募和私募理财产品。

3、月21日，为促进统一资产管理产品监管标准，推动银行理财业务规范健康发展，银保监会近日起草了《商业银行理财业务监督管理办法》（以下简称《办法》），并向社会公开征求意见。

4、年5月20日，中国银保监会发布了《关于进一步完善金融机构风险管理工作的指导意见》（以下简称“指导意见”）以及《商业银行委托理财业务管理办法》、《外汇风险管理办法》、《金融控股公司监督管理办法》等三个办法。

5、结构性存款是纳入存款保险保障范围的，但保的只是本金不保收益。

商业银行与内部人和股东关联交易管理办法的《办法》解读

其表现主要有以下形式：一是商业银行的股东利用其对商业银行的控制权或影响力从商业银行获取大量的关联贷款，从中谋取个人或小团体的利益，损害了存款人的利益。

法律分析：《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》其规定的商业银行关联方分为两大类型，一类是关联自然人，一类是关联法人和其他组织。

本办法所称商业银行的内部人包括商业银行的董事、总行和分行的高级管理人员、有权决定或者参与商业银行授信和资产转移的其他人员。本办法所称主要自然人股东是指持有或控制商业银行5%以上股份或表决权的自然人股东。

银行关联交易管理办法是我国银行业的重要法规之一，自2018年起施行。根据该法规，银行在开展关联交易时，必须遵守公平、公正、互利的原则，并建立关联交易管理制度，确保关联交易风险可控。

《商业银行与内部人、股东关联交易管理办法》是为完善商业银行审慎监管制度、规范商业银行关联交易、控制关联交易风险、防范风险而制定的法律法规，维护商业银行安全稳定运行。

你好，这是《商业银行与内部人和股东关联交易办法》中规定的办法。其内容包括：商业银行的关联法人或其他组织包括 其他可直接、间接、共同控制商业银行或可对商业银行施加重大影响的法人或其他组织。

商业银行柜台记账式国债交易管理办法

1、第一章 总则第一条 为规范商业银行柜台记账式国债交易行为，方便投资人买卖记账式国债，维护投资人的合法权益，促进债券市场的健康发展，根据国家有关法律法规，制定本办法。

2、第十七条　柜台交易应通过承办银行柜台交易业务处理系统（简称交易系统）进行。第十八条　柜台交易营业日为每周一至周五，法定节假日除外。承办银行未经中国人民银行核准，不得停止柜台交易。

3、商业银行柜台记账式国债的登记、托管和结算适用《商业银行柜台记账式国债交易管理办法》。第三条　债券登记、托管和结算业务遵循安全、高效的原则，采取全国统一的运营管理模式。

4、什么是柜台记账式国债交易柜台记账式国债交易的操作规程开户：个人投资者开立债券账户，需向银行提供本人有效身份证件及借记卡，并与银行签定《柜台记账式国债交易协议书》。

5、记账式国债的买卖：我国商业银行正式开办柜台记帐式国债交易，投资人在银行柜台可以随时买卖国债。

6、《商业银行柜台记账式国债交易管 理办法》中规定：柜台交易债券实行两级托管体制。一级托管：是中央国债登记结算公司为试点银行开立自营和代理总账户，分账记载试点银行自有国债和其托管客 户拥有的国债。

商业银行如何防范关联交易风险?

1、关联企业和关联交易的信贷风险首先是企业集团通过设立多个关联企业分别获取银行信用，放大了单一企业所能获得的银行信用，债能力。通常采取的手法是：注册关联公司获取银行信用，再通过关联交易占用该关联公司资金，关联公司获取银行信用，如此反复。

2、提高《商业银行授信工作尽职指引》执行的有效性是防范关联公司贷款风险 的首要前提。（2）严把贷款申请材料审査关。

3、关联企业和关联交易的信贷风险首先是信用膨胀风险。关联企业集团通过设立多个关联企业分别获取银行信用，放大了单一企业所能获得的银行信用，实际上虚增了企业的承债能力。

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