汇票风险管理办法,如何防范银行承兑汇票违规案件

商业银行票据业务的风险及防范?

1、防范要点：①要严格规范贴现申请人的资格审查；②确保贸易背景的真实性；③严格按照银行贴现业务操作流程办理，严禁先贴后查；④不要轻易突破利率下限；⑤要加强与监管部门的沟通。

如何防范银行承兑汇票违规案件

1、(一)盲目签发。某些基层银行没有准确掌握承兑汇票的适用范围，在没有核准操作环节风险，就放松条件，盲目签发。(二)审查不严。

2、（一）承兑行客户部门应于银行承兑汇票到期日前10天检查出票人在承兑行的存款情况。若账户存款不足以支付票款的，应通知出票人按票面金额将资金存入承兑行。

3、要防范银行承兑汇票质押风险，除了要继续加强培训和教育、加强制度建设和内控体系建设、加强检查督促外，要重点从以下几个环节控制和防范风险，抓住主要风险点，规范操作。严格对质押申请人资格、资信审查。

4、针对银行承兑汇票存在的承兑风险，应采取：(1)各行、社要进一步建立和完善信贷资金风险控制机制，要将银行承兑汇票业务列入信贷资产负债比例管理和授信管理，从签发汇票的环节上控制承兑风险。

5、二是建立票据业务网络查询认证系统， 加强信用秩序建设， 防范道德风险。

6、(四)认真审查票据的真实性，防范票据风险。 无真实贸易背景的银行承兑汇票可以 *** 吗 虽然法律规定票据的 *** 前提是贸易背景，但实际操作过程中善意对价取得也是合规的。

商业承兑汇票管理办法

第一条 为了规范商业汇票承兑、贴现与再贴现业务，根据《中华人民共和国票据法》《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规，制定本办法。

第七条：银行本票的出票人，为经中国人民银行批准办理银行本票业务的银行。第八条：商业汇票的出票人，为银行以外的企业和其他组织。

第五条　本办法适用于辖内各机构，各经办机构须在受权范围内办理银行承兑汇票业务。

为企业法人和其他经济组织，并依法从事经营活动 资信状况良好，具有支付汇票金额的资金来源；在承兑银行开立存款帐户。商业汇票的出票人应首先向其主办银行申请承兑。

第七十八条签发商业汇票必须记载下列事项：(一)表明“商业承兑汇票”或“银行承兑汇票”的字样；(二)无条件支付的委托；(三)确定的金额；(四)付款人名称；(五)收款人名称；(六)出票日期；(七)出票人签章。

银行承兑汇票如何控制风险

1、中国票据网从长期工作经验中总结出五种 *** ：一查，二听，三摸，四比，五照，实用有效。\x0d\x0a\x0d\x0a(二)、承兑汇票是否挂失止付\x0d\x0a企业在收取银行承兑汇票时，应注意审查该票据是否已挂失止付。

2、他们的主要做法是：首先与别的企业联手，伪造交易合同，然后采取反复使用同一增值税发票原件，或非法购买、借用别的企业贷款卡、财务专用章等资料；抑或是集团内部各公司之间对开增值税票，骗取银行承兑汇票。

3、银行都会付款，完全可以放心地使用。风险较低。理论上只要银行不倒闭，到期都能承兑。根据《票据法》第七十三条规定：银行承兑汇票由银行承兑，银行承诺到期后会无条件兑付该票据金额给予该银承的所有人。

4、修改和完善相应法律法规，规范银行承兑汇票管理行为，减少内控制度上的漏洞。 规范票据印刷，增强票据的防伪功能，改善银行审查票据的技术手段，加强技术防范。

商业承兑汇票有什么风险?

商业承兑汇票的风险如下： 商票有到期不能承兑的风险； 商票不一定能贴现； 已贴现的商票到期后有追索风险。 商业承兑汇票到期兑现流程如下： 申请。

商业承兑汇票的风险商票有到期无法兑付的风险商业信用的好坏完全是由企业决定的，而商业承兑汇票所使用的信用凭证是商业信用。

商业承兑汇票的风险由于商业承兑汇票可以背书 *** ，因此风险相对较大，原因如下：以商业信用为基础：商业承兑汇票以企业的商业信用为基础，而目前中国没有统一的企业信用评估体系，这意味着违约的可能性较大。

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